¿Cuáles son las regulaciones de los brokers?

Juan De la Garza
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Uno de los aspectos más importantes a la hora de elegir un broker para operar Forex es el de las regulaciones con las que cuenta, y en qué países se encuentran dichas regulaciones. Los brokers que operan sin ningún tipo de regulación representan un riesgo importante en la seguridad del dinero del dinero de los clientes.

Recordemos que Forex es un mercado descentralizado (Over The Counter), y no existe un organismo regulador central para este negocio.  No hay una serie de reglas o leyes que estén establecidas de manera global, por lo que las regulaciones son por países de forma individual, en donde los requisitos y restricciones son diferentes. Es muy importante saber en dónde está su sede principal y su banco custodio; Si sabes que el broker opera en países como Estados Unidos o europeos como Suiza, Inglaterra o Irlanda, sabes que de antemano cuentan con legislaciones sólidas y supone un menor riesgo que el de países de los que nunca has oído hablar.

Entonces la pregunta no solo es si está regulado o no, si no que es de suma importancia saber cuáles son las regulaciones más importantes, de que tratan y de qué país proviene esa regulación. Existen una gran variedad de regulaciones y a continuación veremos un listado de las más conocidas y más importantes:

1. CFTC Y NFA (ESTADOS UNIDOS)

-La Commodity Futures Trading Comission (CFTC), fue fundada en 1974 y es la comisión del Comercio en Futuros sobre materias primas en EUA, agencia Federal independiente. Sede en Washington y su objetivo principal es la protección a los inversores ante manipulación, fraude y políticas de trading ilícitas.

-La National Futures Association (NFA) fue creada en 1982 bajo la ley de mercado de Valores y es una organización de autorregulación              basada en la CFCT. Supervisa el mercado de Futuros  con el objetivo de proteger a los usuarios.
2. MiFID (UE)

La (MiFID) Markets in Financial Instruments Directive  es una agencia europea vigente desde el 2007,  que regula los servicios de inversión y afecta la forma en que las entidades financieras informan, asesoran o venden productos financieros a sus clientes, y tiene como objetivo proteger al cliente, regular comportamiento de la entidad financiera e incrementar la competencia.
3. FSA (REINO UNIDO)

La Financial Services Authority (FSA) fue creada bajo la supervisión del Ministerio de Hacienda británico el 7 de Junio de 1985 con el nombre “Securities and Investments Board Ltd» (SIB) , es un organismo encargado de la regulación de la industria de servicios financieros en en el Reino Unido. Su sede principal está en Londres.
4. CySEC (CHIPRE)

La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) se fundó en el año 2001 y es reconocida como una entidad completamente pública , encargada de que las compañías de inversión en Chipre y en la unión Europea cumplan debidamente con todas las ordenes y regulaciones normativas creadas por la MiFID, para así promover transparencia , eficiencia , e integración de los mercados financieros en Europa.

5. CNMV (ESPAÑA)

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) fundado en 1988 es un organismo que depende de la Secretaría de Estado de                Economía y Apoyo a la Empresa del Ministerio de Economía y Competitividad que se encarga de la supervisión de todos los mercados              de valores de España.

6. BaFin (ALEMANIA)

Se fundó el 1 de Mayo del 2002, como la sucesora de BaKred , el cual regulaba todo el ámbito financiero con las bancas federales actualmente es la autoridad de supervisión financiera federal alemana, la cual está gobernada bajo las leyes del derecho público por lo que pertenece a la lista del Ministerio Federal de las Finanzas teniendo así mismo personalidad jurídica.

7. ASIC (AUSTRALIA)

La Australian Securities and Investments Comission (ASIC) fundada en 2001 es una entidad corporativa de Australia la cual tiene como objetivo regular la función del mercado y los servicios de ese país. Es una de las principales autoridades en los mercados OTC como Forex y sus funciones abarcan la regulación y control de brokers y demás compañías de esta índole.
Estas son algunas de las principales regulaciones por país más conocidas, pero hay muchas más. Toda la información acerca de las regulaciones de cada broker deberá estar en la página web del mismo , y en caso contrario puedes contactar al personal de la compañía para que te la proporcione. Si no puedes acceder a esa información , y no contestan tus preguntas por medio del soporte, ya tienes argumentos para no arriesgar tu dinero con ellos.